Como Investir neste Bear Market? O que os Investidores Devem Considerar!

Conhece quais são as maneiras disponíveis para investir neste Bear Market. As quedas são reais e criam oportunidades. O que deves considerar!

Após meses e meses de novos máximos sem parar, eis que o ano de 2022, tem sido um ano muito ativo para a Bolsa de Valores, mas no sentido contrário. A esta altura o mais certo é que já tenhas apercebido, mas caso não, estamos num 🐻 Bear Market. Ou seja, em vez de grandes subidas, agora temos grandes quedas que depois geram pequenos ralis, para termos novamente mais quedas.

Nada pode subir para sempre e as Bolsas não são diferentes!

A inflação absurda, o aumento das taxas de juro por parte da Reserva Federal dos EUA e o fim do dinheiro barato, estão a criar um novo ciclo. Era impossível isto continuar para sempre. A cada 10 ou 15 anos é normal haver uma crise e seguindo esse raciocínio, já estamos longe da última crise financeira 💣, por essa razão, mais ou menos dia isto teria que acontecer. A pandemia de 👾 Coronavírus só veio agravar as coisas, porque causou uma grande distorção na economia.

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As Estratégias a Considerar para Investir neste Bear Market

A Bolsa de Valores assim como acontece com várias formas de investimento de rendimento variável, mudam com o tempo. Ou seja, as estratégias que funcionaram para investir durante o ano de 2021, o mais certo é que não funcionem durante o ano de 2022 e nos anos seguintes.

Os mercados mudam e os investidores têm que se adaptar a essas mudanças. Por essa razão, é que muitos investidores nesta altura estão a perder dinheiro ou anular os ganhos acumulados, porque pensam que tudo continua igual.

Tens de ter uma estratégia agora!

Já falei várias vezes isto, mas nunca é demais repetir. Nenhuma estratégia é infalível ou funciona 100% das vezes. Existem estratégias que funcionam 20%, 50%, 70% ou 90% das vezes. Mas, juntamente com a probabilidade de funcionar, também existe a gestão de risco.

A gestão de risco é muito importante, sobretudo para fazer uma conta crescer. Se arriscas 1€ para ganhar 1€, tens de ter uma estratégia que funcione pelo menos 55% das vezes, tendo em conta as comissões, se for uma corretora com comissões baixas como a DEGIRO ou uma corretora com comissões de 0% como a XTB. No caso de usares um Banco ou corretora com comissões absurdas, precisas de uma estratégia que tenha uma probabilidade maior. Já se arriscas 1€, para ganhar 2€, é possível fazer a crescer a conta, mesmo perdendo mais de 51% das vezes.

Parece algo complicado, mas não é nada mais do que estatísticas.

Existem investidores que acertam apenas 10% das vezes, mas como quando acertam têm ganhos extraordinários, as suas contas crescem de uma maneira exponencial.

Neste 🐻 Bear Market os investidores devem considerar várias coisas, de forma a fazer crescer o seu portfólio e evitar grandes perdas, que podem dar cabo em pouco tempo das suas contas de negociação.

Com esta volatilidade nos mercados financeiros, os investidores mais experientes estão a procurar oportunidades em ETFs e Ações, ao investir diretamente em ações, mas também estão a arriscar através da negociação de opções ou até mesmo na abertura de posições de futuros. Estas duas últimas opções são indicadas apenas para investidores com muita experiência e com um perfil de risco mais agressivo.

Para que possas entender melhor como investidores estão a aproveitar as oportunidades neste 🐻 Bear Market, em cada tópico vou falar sobre o assunto.

DISCLAIMER: Este conteúdo é puramente para efeitos educacionais. Não pode ser considerado como aconselhamento de investimento ou recomendação de compra ou venda.

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Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas.

Investir tem riscos!

🎯 Investir em ETFs num Bear Market

Os ETFs são um dos investimentos mais usados pelos investidores, sobretudo porque é possível investir com comissões de 0% ou muito baixas, como acontece na corretora XTB ou na DEGIRO, mas também porque funcionam parecido a ações e replicam um determinado ativo, instrumento financeiro, setor ou índice. Se ainda não sabes o que é, recomendo que leias o artigo sobre o que são ETFs.

Com os mercados em queda, os investidores de médio a longo prazo estão a comprar ETFs de forma moderada do S&P500, mas também do NASDAQ100, para aproveitar as grandes quedas. Ao investir a longo prazo, ou seja, a 5 ou 10 anos, estas quedas podem criar oportunidades valiosas para fazer crescer o teu dinheiro. Deves ter em conta que mais quedas são esperadas, por isso, paciência acima de tudo.

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Quem é que não gosta de descontos?

Na corretora XTB podes encontrar vários ETFs que replicam os índices S&P 500 e NASDAQ, mas também de setores, ativos ou regiões. Por exemplo, a XTB tem o IDUS.UK (iShares S&P 500 UCITS EFT (Dist USD)) que permite beneficiar com os movimentos do S&P500 ou o IBZL.NL (iShares MSCI Brazil UCITS ETF USD Dist (Dist EUR)) que permite beneficiar com a economia Brasileira 🇧🇷. A lista de ETFs é enorme e inclui vários fornecedores reputados.

ETFs na corretora XTB

Já a corretora DEGIRO também conta com vários ETFs populares, que replicam índices, setores, ativos ou regiões.

ETFs disponíveis na corretora DEGIRO

Além dos ETFs do S&P500 e do NASDAQ, os investidores também estão a abrir posições em ETFs ligados ao setor do ouro 🥇, prata 🥈 e petróleo 🛢 ou em ETFs que replicam o inverso da performance do S&P500 e de outros índices.

Em relação a investir em ETFs inversos deves ter em atenção que muitas das opções disponíveis são só para manter durante o dia de negociação e não a médio ou longo prazo, porque o seu valor cai sempre.

Estas são algumas das estratégias com muita procura pelos investidores, sobretudo em alturas de incerteza. O tamanho da posição a que cada investidor está exposto, deve ser proporcional ao risco que está disposto a aceitar.

DISCLAIMER: Este conteúdo é puramente para efeitos educacionais. Não pode ser considerado como aconselhamento de investimento ou recomendação de compra ou venda.

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Investir tem riscos!

🎫 Quais ações comprar num Bear Market?

Num 🐻 Bear Market os investidores procuram ações que sejam bons refúgios para o dinheiro, nas alturas em existe maior incerteza e as ações mais populares estão muito acima do seu valor real. Por exemplo, ações como a Roku, Inc. (NASDAQ:ROKU), Netflix, Inc. (NASDAQ:NFLX), Shopify Inc. (NASDAQ:SHOP) e Peloton Interactive, Inc. (NASDAQ:PTON) tiveram subidas impressionantes assim que começou a pandemia de 👾 Coronavírus, mas nos primeiros meses de 2022 foram das mais penalizadas, não só porque a pandemia está controlada (em parte), mas não é algo novo. Muitas pessoas estão de volta à vida normal (dentro do possível), apesar do coronavírus ainda não ter desaparecido.

🎯 Descobre como Encontrar Ações em 2022. INVESTIDORES RECOMENDAM! 🎯

Neste momento, investidores estão a investir dinheiro em ações de empresas que têm uma posição de mercado dominante e nos próximos anos deverão continuar a crescer, quando chegam a valores em que muitos investidores estão a comprar. Estão a aproveitar as quedas para comprar ações ao longo do tempo, até porque ainda podem cair mais e não convém comprar tudo de uma só vez.

Ações como a Apple Inc. (NASDAQ:AAPL), a Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT), a Tesla, Inc. (NASDAQ:TSLA), a The Coca-Cola Company (NYSE:KO) e até mesmo uma das maiores empresas de mineração e venda de ouro, a Barrick Gold Corporation (NYSE:GOLD) ou a empresa ligada ao setor do petróleo e gás, a Chevron Corporation (NYSE:CVX), são algumas das escolhas dos investidores.

Performance S&P500 vs GOLD vs CVX
Performance S&P500 vs GOLD vs CVX

O gráfico acima mostra a performance desde janeiro até junho 2022 do índice S&P500 e das ações Barrick Gold Corporation (NYSE:GOLD) e Chevron Corporation (NYSE:CVX). Mesmo com as quedas, ambas as ações estão a bater o índice S&P500.

Alguns dos investidores interessados na estratégia de dividendos, estão a investir ou a reforçar posições nas ações Icahn Enterprises L.P. (NASDAQ:IEP) e Rio Tinto Group (NYSE:RIO).

Performance SPY vs IEP vs RIO
Performance S&P500 vs IEP vs RIO

O gráfico acima é a comparação da performance de janeiro a junho 2022 entre o S&P500 e as ações Icahn Enterprises L.P. (NASDAQ:IEP) e Rio Tinto Group (NYSE:RIO). Não tem em conta os dividendos recebidos.

Para os leitores que nunca ouviram falar nestas duas ações, a Icahn Enterprises L.P. (NASDAQ:IEP) pertence ao investidor bilionário Carl Icahn, que assim como Warren Buffett, tem “batido” a performance do S&P500 durante décadas. Já a Rio Tinto Group (NYSE:RIO) é um gigante de mineração britânica que paga um dividendo bastante generoso e praticamente quase todos os minerais que fazem parte do seu negócio estão num bull market forte, com a procura e os preços a subir.

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Além das ações e dos ETFs, os investidores mais agressivos estão a negociar opções e também em futuros, para aproveitar a volatilidade esperada nos próximos dias ou semanas. Deves ter em conta que negociar opções e futuros é muito arriscado e não recomendado para investidores com poucos anos de experiência.

Negociar Opções tem riscos. Mesmo que o preço da ação / ETF siga na tendência do contrato comprado, é possível perder dinheiro. Cerca de 80 a 90% dos traders perde dinheiro!

📋 Negociar Opções para aproveitar a volatilidade [MUITO ARRISCADO]

Os investidores mais agressivos estão dispostos a arriscar uma parte do seu capital, em troca da possibilidade de obter ganhos maiores, por essa razão, estão a negociar opções com um prazo de uma semana de expiração, para posições de curto prazo ou com prazos maiores, para aproveitar possíveis subidas ou continuação das quedas a médio prazo.

Negociar opções conta com um risco elevado de perda de capital, porque mesmo que escolhas um prazo em que na data de expiração o preço da ação seja superior ao preço do strike price, ou seja, estejas numa posição ITM (In The Money), existem outras variáveis que podem dar cabo do prémio pago pelo contrato da opção, como a IV (Implied Volatility).

Plataforma da corretora Interactive Brokers com a option chain

Os contratos mais arriscados e que os traders mais experientes usam, são os 0DTE (0 Days to Expire), porque expiram no próprio dia e qualquer movimento agressivo em qualquer sentido pode fazer o prémio do contrato movimentar bastante em poucos minutos. Se mover no sentido em que é a posição, é fantástico, mas se for no sentido contrário, é possível perder muito dinheiro em pouco tempo, por isso, são muito arriscados para traders pouco experientes.

A maior parte dos investidores opta por negociar opções dos ETF $SPY e $QQQ, porque são os contratos com maior liquidez, no entanto, as opções de ações como a Apple Inc. (NASDAQ:AAPL) e da Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT) também costumam ser muito negociadas, além de ações que tenham tido alguma notícia positiva, resultados muito acima do esperado ou um rumor.

Por exemplo, a 8 de junho surgiu um rumor ás 6h55 de Nova Iorque, que dava conta que a Netflix poderia estar interessada em comprar a Roku. Seja verdade ou não, a realidade é que atraiu muitos compradores.

Rumor sobre compra da ROKU pela NETFLIX

Através do Benzinga Pro podes encontrar em tempo real as últimas notícias para todas as ações cotadas nas Bolsas de Valores, mas também tem outras funcionalidades interessantes, que revelei no artigo como encontrar ações.

Quando a Bolsa de Valores NASDAQ abriu ás 9h30 (hora local), os investidores inundaram o mercado com ordens de compra baseado no rumor da compra por parte da Netflix. O interesse foi tanto que o preço subiu bastante. Nesse dia, as ações da Roku chegaram a subir +11%.

Opções sobre ações $ROKU - Exemplo 2

Com este rumor, os investidores mais agressivos começaram a comprar CALL para beneficiar com a subida do preço. Como é possível ver na imagem abaixo, o contrato ROKU Jun10’22 100 CALL abriu com um gap nesse dia e o prémio do contrato foi dos cerca $2 aos $8uma valorização de 300%.

Opções sobre ações $ROKU - Exemplo 2

É impossível apanhar o fundo e o topo, mas basta uma parte do movimento para fazer toda a diferença no portefólio. Como é possível ver na imagem, a maior parte do movimento aconteceu na primeira hora, assim como o volume.

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Outro exemplo, é negociar opções do ETF $SPY para beneficiar com a volatilidade do principal ETF que replica a performance do índice S&P500. Com os Bulls em dificuldade para romper a zona dos $416, o índice acabou por acontecer um sell off.

Opções sobre ETF $SPY - Exemplo 12

Este sell off fez com que o contrato SPY Jun08’22 415 PUT tenha ido dos cerca $1 para mais de $3.60. Ou seja, apesar do ETF $SPY ter tido uma queda de cerca -1%, o contrato de opções escolhido valorizou +120%.

Opções sobre ETF $SPY - Exemplo 12

Ambos os exemplos anteriores são para contratos com um prazo de expiração de dias e para aproveitar o muito curto prazo, ou seja, abrir a posição e fechar minutos ou horas depois. Também é possível abrir posições e fechar nos dias ou semanas seguintes, para capturar um movimento maior.

Os investidores que não querem vender as suas ações, optam por fazer hedge, isto é, abrir posições contrárias ao seu portfólio para se proteger contra perdas e aumentar os potenciais ganhos. Podem abrir posições PUT ou Covered CALLS, para beneficiar com a queda do preço das ações.

Neste artigo não vou falar ao detalhe sobre negociar opções, mas muito em breve vou criar um guia completo, mais ou menos como fiz para com o guia de como investir em penny stocks.

Para negociar opções existem atualmente várias corretoras. A Interactive Brokers (lê a análise à corretora Interactive Brokers) é a escolha mais popular, porque não aplica a regra PDT e tem uma plataforma muito completa, mas existem outras opções. A TradeZero tens uma plataforma mais simples e também sem a regra PDT. Outra alternativas incluem a Firstrade ou a Tastyworks, ambas aplicam a regra PDT para contas margem, o que quer dizer contas com um balanço inferior a $25.000 só podem fazer 3 day trades a cada 5 dias, ou seja, abrir e fechar a posição no mesmo dia é considerada uma day trade.

Negociar opções é muito arriscado e não é para todos os investidores. A maior parte das corretoras bloqueia a negociação de opções, pelo que para ter acesso tens de preencher um questionário, ter vários anos de experiência na Bolsa de Valores e um certo nível de capital. Com opções é possível rebentar uma conta, se não souberes o que estás a fazer.

Negociar Futuros tem riscos. Requer muitos anos de experiência e não é garantia de sucesso. Cerca de 80 a 90% dos traders perde dinheiro!

📊 Negociar Futuros a muito Curto Prazo [MUITO ARRISCADO]

Uma alternativa a negociar opções muito popular nos Estados Unidos 🇺🇸 e que agora está a ganhar adeptos em toda a Europa 🇪🇺 e no Brasil 🇧🇷 são os futuros. Negociar contratos de futuros do S&P500, do NASDAQ100, de Petróleo e de outras matérias-primas está a ficar mais popular, não só porque as comissões hoje em dia são baixas, como requer pouco dinheiro para comprar apenas um contrato.

A vantagem dos futuros é que não existe time decay, ou seja, com o tempo o contrato não perde valor, como acontece com as opções.

79% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deves considerar se compreendes como funcionam os CFDs e se podes correr o elevado risco de perda do teu dinheiro.

Na corretora XTB estão disponíveis CFDs de futuros de índices (América, Europa e Ásia) e de matérias-primas (Agricultura, Energia, Metais Industriais, Metais Preciosos, Pecuária e Outros). A imagem abaixo mostra todos os contratos disponíveis para negociar. É possível abrir conta demo na XTB para ver como funciona com 100.000€ virtuais.

Contratos de futuros disponíveis na corretora XTB

Nos detalhes de cada contrato podes encontrar a informação básica, as comissões cobradas e o horário de negociação. Ao contrário de opções e ações, os futuros têm um horário de negociação muito mais alargado.

Detalhes do contrato de futuros na XTB

Através da plataforma de negociação da corretora XTB é possível comprar e vender ações, mas também negociar CFDs de futuros, forex, criptomoedas e outros instrumentos financeiros. Todos os clientes XTB recebem uma conta demo com 100.000€ virtuais para testar como funciona a plataforma e podem criar várias contas demo, para que possam testar várias estratégias.

Plataforma para negociar futuros na corretora XTB

Para negociar futuros também existem outras alternativas, como abrir conta numa corretora de futuros, como é o caso da Tradovate ou Ninjatrader, no entanto, poderá ter maiores custos pois cobram taxas pela plataforma, ser necessário mais capital para negociar apenas 1 contrato e para depositar dinheiro na conta de negociação normalmente tens de fazer uma transferência internacional para um Banco nos EUA. Na corretora Interactive Brokers é possível negociar futuros, mas a margem é muito alta, por exemplo, para negociar apenas 1 micro-contrato do S&P500 tens de ter mais de $2513,65 na conta, de acordo com a página de requisitos de margin para futuros no site da IB.

📈 Conhece o Melhor Programa para Encontrar e Analisar Ações! 📈

Se queres mesmo negociar futuros, mas sem arriscar o teu próprio dinheiro podes optar por usar uma Prop Firm (Mesa Proprietária em Português), em que pagas uma taxa para participar no desafio e se passares, recebes uma conta financiada, onde ficas com 80% dos ganhos. A TopStep é uma das prop firms mais usadas para futuros, mas também existe a FTMO.

Conta trading na prop firm TopStep

No blog Penny Stocks falei no artigo Como Iniciar no Day Trading com Pouco Dinheiro (ou Nenhum)? sobre esta alternativa, por essa razão, se estás interessado em saber mais recomendo a leitura.

O mais importante nos desafios das prop firms é a gestão de risco, por essa razão, se passares o limite de perda máxima permitida, tens de começar de novo. Caso estejas mais interessado na FTMO, devido a ter disponível a plataforma Metatrader 4 e 5, tens a análise à FTMO.

Se tens alguma dúvida ou sugestão, podes adicionar o teu comentário abaixo. Com cada vez mais investidores a procurarem uma estratégia a considerar num mercado em queda, é importante saber quais são as opções disponíveis para aproveitar este momento.

Bons investimentos!

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